À chaque début d’année, des entreprises, des collectivités ou des consommateurs envisagent de changer de banque afin de réduire le montant de leurs frais bancaires. Avant de souscrire à un nouveau compte courant, il est important de garder en tête quelques éléments afin de choisir la formule la plus adéquate. Découvrez tous nos conseils pour sélectionner la meilleure offre bancaire selon votre situation.

Déterminer la localisation de votre banque

Le choix d’une banque traditionnelle est conseillé pour les structures collectives souhaitant conserver un lien de proximité avec l’établissement bancaire. Qu’il s’agisse de La Banque Postale ou d’une autre banque à Paris ou en Île-de-France, choisir une banque avec une agence physique facilement accessible facilite vos échanges, mais également certaines opérations comme les dépôts d’espèces ou les dépôts de chèques.

Sélectionner les besoins essentiels

Les formules bancaires proposent plusieurs types de services afin de satisfaire les besoins de toutes les entreprises et des collectivités. Avant l’ouverture d’un compte, pensez à réaliser une liste des éléments qui vous sont nécessaires comme une carte bancaire, un chéquier ou la possibilité de réaliser des virements illimités. Suivant vos contraintes, veillez à sélectionner l’offre la plus adaptée. Les tarifs proposés correspondent à des offres incluant différents services. Accès en ligne, relevé de compte mensuel en format papier ou digital ou la possibilité de découvert, pensez à vérifier les détails de l’ensemble des informations. N’hésitez pas à solliciter plusieurs prestataires durant votre appel d’offres avant de choisir votre futur établissement bancaire.

Anticiper les projets à venir

Avec pour objectifs l’amélioration de la vie des habitants d’une collectivité, cette dernière peut être amenée à réaliser des travaux de construction, de rénovation ou pour financer un nouveau parc automobile. Si un emprunt doit être réalisé, pensez à intégrer ce critère avant de changer de banque. En effet, n’hésitez pas à utiliser des comparateurs d’offres pour déterminer quel établissement bancaire vous offre les meilleurs avantages. De nombreuses banques vous permettent d’effectuer des simulations en ligne directement depuis leur site internet.

Déterminer son besoin d’accompagnement

Suivant votre profil et votre niveau de connaissances, le niveau d’accompagnement n’est pas le même. C’est pourquoi il est important de rencontrer les différents partenaires avec qui vous serez amené à travailler. Durant la rencontre, pensez à poser toutes vos questions et n’hésitez pas à parler des projets à venir qui nécessitent un besoin de financement. Le conseiller bancaire sera alors à même de vous proposer des solutions adaptées à vos besoins. Si votre commune ou votre collectivité présente quelques spécificités, n’hésitez pas à vous rapprocher d’un banquier qui pourra étudier votre projet en fonction de votre situation financière et des emprunts déjà existants.